人工智能发展速度之快令人惊叹。从“AI”到“元宇宙”,再到“ChatGPT”“大模型”,新技术更新衍生,新场景不断涌现,人工智能逐渐凸显出赋能百业的“头雁效应”、拉动发展的“乘数效应”。

世界潮流,浩浩荡荡,顺之则昌。顺应趋势,才能领跑时代。身处人工智能大变局,每一项业务都要以科技的手段再造。作为中国领先的在线投资决策解决方案提供商,九方财富(09636.HK)在8月8日晚8时召开的“问道新九方”发布会上,凭借多年的证券行业数据积淀与金融科技研发积累,携手华为云、科大讯飞,推出业内首款证券投资数字人产品——九方智能投顾数字人。这是九方财富乃至投顾行业在金融科技探索路程上的里程碑,正如九方财富董事长陈文彬所言:“智能投顾数字人的发布不仅助力金融行业数字化、智能化转型,为投资者创造更多价值,更为中国数字经济高质量发展贡献绵薄之力。”

“我们选择登月,并不是因为它容易,而是因为它困难重重。”半个世纪前大洋彼岸的这句名言,恰好可形容九方财富此次对于金融科技核心技术探索的勇气和魄力。九方财富向外勇敢地走出了一步,这对于寻找突破的投顾行业而言,就如同阿姆斯特朗登月之后的那一小步。

问道:1+1+1>3,“AI+投顾”进化新样本

华为云是全球领先的云计算服务提供商,科大讯飞是AI龙头,九方财富是证券投顾行业“执牛耳者”。三方优势互补,跨界破圈,强强联手,加速金融科技创新步伐,此次共同推出的智能投顾数字人“九哥”,从维度、广度、深度等重构与客户的连接。

九方财富董事长陈文彬在致辞中表示,公司今年上市以来,始终与客户、股东、员工、合作伙伴同行,致力于成为客户投资理财的终身伴侣。这些年来,九方财富坚持科技驱动金融战略,抢先布局人工智能,将不确定的“变量”变为发展的“增量”。当前,国家政策明确指出“要活跃资本市场,提振投资者信心”,个人投资者作为资本市场的活跃力量,如何激发其热情,提升其信心,九方财富责无旁贷。此次新推出的九方智能投顾数字人,有利于降低投资壁垒,加强投资者教育,提升投资者的参与感与获得感,帮助用户在复杂多变的市场环境中找到最佳投资机会。此外,金融科技不但改善了普通投资者的投资体验,也将对金融行业未来的发展格局带来影响。在全面注册制落地的背景下,上市公司的数量快速增长,市场中相关数据与信息增长更为显著。一定程度上看,基于个别技术指标的简单量化分析,很难适应瞬息万变的资本市场。此时,人工智能大模型的出现,给传统投研和下一代金融信息服务软件的设计方向打开了想象空间。

华为云是华为的云服务品牌,将华为30多年在ICT领域的技术积累和产品解决方案开放,为客户、伙伴和开发者提供稳定可靠、安全可信、可持续发展的云服务。继今年4月与华为云共建科技创新实验室后,九方财富又在此次发布会上聘请华为云多位技术专家,担任科技创新实验室技术顾问,为金融创新汇聚更多新兴人才,共同推动数字技术与投顾产业的深度融合。华为云上海总经理张英梗作了《华为云:一切皆服务, 做好金融行业创新的云底座和使能器》主题演讲,表示希望通过创新一起让金融、让AI变得更好,将与九方财富继续共同探索金融科技核心技术。

科大讯飞是国内领先的人工智能公司,由其开发的“星火认知大模型”内测版,拥有跨领域的知识和语言理解能力。发布会现场,科大讯飞消费者事业群云平台副总裁郜静文发表《科大讯飞虚拟数字人助力智能化金融服务》主旨演讲,阐述九方财富与科大讯飞“双向奔赴”的美好故事,愿意为九方财富提供更稳定的虚拟数字人及大模型服务,助力智能化金融服务创新。发布会上,九方财富与科大讯飞正式达成战略合作,双方将共建人工智能实验室,共创金融业认知大模型,进一步贯彻国家人工智能发展战略规划,以科技助推智能化金融服务。

共美好共发展,作为三方合作成果的重要见证人,新华社中国经济信息社副总裁梁智勇在《携手共赴数智化变革之旅》讲话中也表示,科技浪潮风起云涌,数字经济方兴未艾,数字化转型和智能化提升成为金融业的必答题,中国经济信息社与九方财富相互赋能,一起为上海国际金融中心建设贡献力量。

颠覆:重新定义大投顾新时代

“大模型”是当下的热词,具有引发新工业革命的潜力。今年3月,微软创始人比尔·盖茨就表示,自己的一生经历了两次技术革命——第一次发生在1980年;第二次是2022年。如果说2022年是“生成式AI元年”,那么今年,从医疗、教育到工业、金融,各个行业AI大模型如雨后春笋般出现在人们面前,这让“大模型”这个不久前还显得有些缥缈的新事物,有了落地的根基,展现“AI赋能千行百业”的潜力。

永远与趋势在一起,面对“大模型”浪潮,九方财富勇立潮头。智能投顾数字人是九方财富百余位科研技术人员,历近两年时间开发而成,数字人的内核就是自研的“九章证券领域大模型”,它以华为云AI算力云平台为底座,融合科大讯飞“星火认知大模型”内测版,并结合宏观数据、行情数据、资讯数据、公告数据等行业通用知识库以及深度研报、特色指标、政策解读、市场分析、热点题材、课程教学、首席诊股、公告掘金等九方特色知识库,进行大模型证券行业知识增强训练,具备证券领域的语言理解、文本生成、对话问答、逻辑推理四大专业能力,全面赋能智能投顾、智能合规、智能投研、智能营销、智能客服、智能风控六大业务维度。该数字人的外形,在计算机图形、音视频合成、唇形同步等多项先进技术加持下,打造出高度还原真人,并能够实时在线互动的虚拟形象。

据透露,该数字人还拥有大盘分析、板块挖掘、热点追踪等八大核心能力,不同的能力匹配不同细分用户需求。对“金融小白”来说,数字人可以帮助他们获取各类金融信息,加深对金融知识的理解,成为他们行走的“金融百科全书”;对有更高需求的用户,智能投顾数字人的金融数据处理功能,有助于其分析大盘、挖掘板块、追踪热点,解决投资中的“疑点”“痛点”“难点”;对于有投研需求的“投资高手”来说,数字人在“九章证券领域大模型”的加持下,可以为其提供策略生成、个股诊断、事件推理、情绪陪伴等更高阶的服务体验。所以,无论是“金融小白”还是“投资高手”,九方智能投顾数字人都可以实现全生命周期的陪伴,真正做到“投资不决问九哥”。

关于智能投顾数字人及“九章证券领域大模型”的探索及发展,九方财富CEO才子在《AI问答时代智能投顾的探索之路》中指出,认知能力、专业能力、服务能力、交互温度感是九章金融大模型未来发展的四大方向,目的是让每一位个人投资者都能尽享智能投顾之惠,为资本市场的投资侧改革贡献力量,更为共同富裕添砖加瓦。

拥有强大技术能力和独特技术特色的九方智能投顾数字人,在感知能力、思维决策、内容输出能力等方面的专业性、严谨性、准确性都表现出显著优势和巨大潜力。发布会现场有个活泼诙谐的小插曲,九方智能投顾数字人“九哥”与科大讯飞虚拟主播“小颜”上演了一场精彩“脱口秀”,其中不乏俏皮的方言对话,精准的理解、高效的交互,充分展现出数字人的科技魅力。

蝶变:以客户价值为“梦”,以数字技术为“马”

九方财富一直是金融行业“数智化”探索的先行者,罗马不是一天建成的。九方财富此次率先成功推出智能投顾数字人,也得益于其在AI领域长达数年的深耕:早在2019年,九方财富就全面开启“数智化”转型,第一代文本对话机器人“AI旺财”就在彼时发布;2020年,九方财富在产品、服务、技术上大规模布局人工智能应用,业务风险洞察、九方OCR模型、金融虚假舆情识别、用户情感分析、金融实体识别及纠错模型等“工具箱”为客户创造更大价值;2021年,则全面打造“AI合规能力矩阵”,推出AI巡查官、AI监测官,实现一体化智能合规审核;2022年,又自研推出“智能创造工坊”,实现一键智能创作……以客户价值为“梦”,以数字技术为“马”,对于九方财富而言,推出智能投顾数字人后,“智慧大脑”已焕然一新,精彩的“蝶变”只是刚刚开始。

九方财富将这次推出智能投顾数字人的发布会,命名为“问道新九方”。所谓“问道”,是问财富管理之道、问人工智能之道、问科技发展之道;而“新九方”,意指新产品、新见证、新碰撞、新未来。对九方财富来说,这不啻是一次对自身的重塑和进化。当人工智能给金融行业带来冲击和挑战时,九方财富一如既往地保持技术创新和行业敏感,全面加速“数智化”转型,也为行业提供更加高效、安全、智慧的金融科技解决方案。

直面挑战、躬身入局者,皆为我辈。在风起云涌的人工智能时代,横空出世的九方智能投顾数字人,无疑是九方财富(09636.HK)躬身入局风云时代的代表作,从某种意义上说,更是其“登月计划”的“阿波罗”号飞船。